高利转贷罪立案标准及量刑2025最新

　 高利转贷罪立案标准及量刑2025最新

　　高利转贷罪立案标准

　　(一)自然人犯罪立案标准

　　根据相关法律规定，自然人实施高利转贷行为，违法所得数额在十万元以上的，应当予以立案追诉。例如，张三以自己的名义从银行获得低息贷款后，转手以高息转贷给李四，通过赚取利息差获得了超过十万元的违法所得，这种情况就达到了立案标准。

　　同时，即便未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又再次实施高利转贷行为的，同样会被立案处理。这体现了法律对屡教不改的高利转贷行为的严厉打击态度。

　　(二)单位犯罪立案标准

　　单位作为犯罪主体实施高利转贷行为时，违法所得数额在五十万元以上的，将被立案追诉 。比如，某公司通过虚构贷款用途等手段套取银行贷款，然后以较高利息转贷给其他企业，违法所得达到五十万元以上，该公司就会因涉嫌高利转贷罪被立案 。

　　高利转贷罪量刑标准

　　(一)自然人量刑

　　一般情形：自然人犯高利转贷罪，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。在司法实践中，对于初犯且犯罪情节相对较轻的，一般会在这一量刑幅度内综合考虑各种因素进行判决。

　　数额巨大情形：若违法所得数额巨大，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。例如，一些长期从事高利转贷活动，违法所得数额特别巨大，严重扰乱金融秩序的犯罪分子，就会面临更为严厉的刑罚。

　　(二)单位量刑

　　单位犯高利转贷罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。这意味着不仅单位要承担经济上的处罚，直接参与犯罪行为的相关责任人也要承担相应的刑事责任。

　　高利转贷罪追诉时效?

　　一、追诉时效期限

　　法定最高刑为不满五年有期徒刑的： 追诉时效为五年。

　　法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的： 追诉时效为十年。

　　法定最高刑为十年以上有期徒刑的： 追诉时效为十五年。

　　法定最高刑为无期徒刑、死刑的： 追诉时效为二十年。

　　二、高利转贷罪的法定刑

　　违法所得数额较大的： 处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

　　违法所得数额巨大的： 处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

　　三、高利转贷罪的追诉时效

　　违法所得数额较大的： 追诉时效为五年。

　　违法所得数额巨大的： 追诉时效为十年。

　　四、追诉时效的计算

　　追诉时效从犯罪之日起计算。

　　犯罪行为有连续或者继续状态的，从犯罪行为终了之日起计算。

　　在追诉期限以内又犯罪的，前罪追诉的期限从犯后罪之日起计算。

　　五、追诉时效的中断

　　在人民检察院、公安机关、国家安全机关立案侦查或者在人民法院受理案件以后，逃避侦查或者审判的，不受追诉期限的限制。

　　被害人在追诉期限内提出控告，人民法院、人民检察院、公安机关应当立案而不予立案的，不受追诉期限的限制。